据意大利媒体报道，奋斗在意大利编译：根据近日颁布的2017年底90号令，加大反洗钱力度，意大利财务信息部门宣布，将在今年年内或明年初实施3000欧元自动报备制度。

据报道，一旦新规实施，意大利境内的任何账户一旦取现或转账超过3000欧元，银行系统将自动向意大利财务部门发送信息，金融和税务部门将对此进行判断，并确定是否提出“合理怀疑”，并监控用户接下来的交易，是否涉嫌洗钱，或向恐怖主义提供资金支持。无论涉及金额大小，都将涉嫌犯罪。

根据意大利法律，法律允许的现金支付最高限额为3000欧元，但实际操作中哪怕是没超过3000欧元，也有可能被系统任务是恶意转账，比如多次转账2999等，也有被“合理怀疑”的可能。

据报道，除了取现和汇款超过3000欧元外，意媒列出了上百项清单，如果这些年消费额达到你所申报收入的20%也将被调查。

其中包括房屋（贷款的年还款金额、装修费用，家庭工工资，家用电器，固话和手机话费）交通费用（包括购车、船舶，打车费以及租车费）保险（包括强制保险+自购保险）教育（子女大学租房及专科学校、硕士课程、考试辅导课程等费用）运动休闲及个人护理费用（包括订阅付费电视、网络游戏氪金、马匹开销、酒店，参加旅游团及水疗养生等），其次是其他明显开支（如捐款和兽医），房地产和投资（如投资基金、外币、黄金等）。另外意媒总结了国税部门会重点需要注意的消费项目：

1.教育

2.电器和家具

3.美容和健康中心

4.房屋抵押贷款、奢侈品消费

5.支付电视和智能手机订阅

6.食物

7.交通

8.汽油

9.业余爱好

10.医疗和药物

11.宠物

12.健身房和体育俱乐部

13.外出就餐

14.水电气费用

15.家政服务

16.豪华轿车

17.租房

18.房屋装修

19.酒店和旅行

20.珠宝

21.马匹

22.汽车保养

23.网络游戏

24.过路过桥费

根据以上这些消费，如果单项超过其年收入的20%则会被税务部门列为重点监控对象。（奋斗在意大利）